RPA与基金业随着我国资本市场的发展以及大资管时代的来临,公募基金的业务近几年来呈指数级增长。随着业务需求的增长及监管日趋严格,公募基金的各个部门,尤其是产品开发部、运营部、核算部、风险控制部、财务部及信息技术部等支持性部门的工作压力明显增加,在人员增长跟不上工作负荷增长的背景下,势必寻找多样化的手段解决流程效率的问题。
RPA与AI技术的融合,恰恰解决了基金业的燃眉之急,针对基金行业客户的定制化需求,RPA+AI技术能够快速敏捷的进行响应,甚至在完全不改变原有流程的情况下,实现对业务效率的有效提升,释放员工的双手,同时能够保障信息的精准和及时传递。

RPA+AI可用于基金行业的如下场景:
  1. 投资交易自动开盘
    分布在各台交易机的机器人在每个交易日早晨定时自动完成各投资交易相关程序的启动和检查工作。涉及的交易相关系统包括投资交易系统、交易所报盘系统、券商分仓系统等。若系统启动过程中发现异常,将及时以邮件、短信等各种告警方式通知相关人员进行及时的人工处理。
  2. 基金产品TA系统设置
    基金产品的设立、发行、变更、维护、清盘等工作均需要对TA系统内的产品参数、销售参数等进行设置和调整,当一家基金公司旗下基金产品数量较多时,此项工作将线下数据登入TA系统中的工作量大,简单重复且容易出错,一旦出错后果相当严重。使用RPA机器人全自动完成线下数据的读取及TA系统的录入工作,减轻了运营部门工作量的同时降低了操作风险。
  3. 净值稽核并自动导入
    每个交易日结束,基民最关心的是当天的基金净值数据,而净值的产生都需要经过一系列复杂的核算、核对工作才能最后发布。虽然业务系统能够自动完成净值核算的工作,但是最后一步的发布往往需要核算部的员工手工进行,RPA机器人采用非侵入式的方式访问业务系统及净值发布渠道(包括官网、官方APP等),并二次核验确保发布页面的每一个产品的净值数据、净值日期等于业务系统中的数据一致。
  4. 基金报告数据校验
    每一个季度结束,基金公司都要密集制作并发布基金季报(半年报、年报),基金定期报告中的财务报表、各类资产明细、费用明细、份额情况等数据均经过一系列核算并经会计师事务所审核。报告发布前,基金公司及会计师事务所均有责任保证所有报告内的本期数及上期数的准确性。RPA机器人结合NLP技术,可以代替人工将报告数据从Word文档提取至Excel表格内,并且结合所有勾稽关系校验、系统数据校验,能够快速高效的完成所有的数据校验工作。
数据错误概率降低
80%
数据发布时间缩短
100%
人力外包成本降低
60%
升级自动化
交易开盘操作在正常情况下完全无需人工干预,值班人员只需检查所有系统启动后的状态。
合规准确
基金产品TA设置工作减少90%的人工操作,错误率降低65%。
改善满意度
所有基金产品净值发布时间平均提前了20分钟,改善客户体验并减少工作人员加班时间。
增强合规性
无需专人进行基金报告数据核验工作,数据错误概率降低80%。
1
使用门槛低
无代码可视化的开发模式,快速创建数字化员工任务,自动执行重复性手动任务,降低流程成本和周期时间,并腾出时间专注于更高价值的核心业务。
2
可靠性经过多家同业客户验证
自动化机器人的运行稳定可靠,并且方案融合多项容错及预警机制,保障业务持续稳定运行。
3
完美兼容现有系统
高度精确的计算机视觉技术,模仿人类击键和鼠标点击的能力,兼容基金行业各类内外部系统,并且无需对系统进行任何改造。
4
超强扩展性
兼容各种API及数据库,同时提供多种语言(如Python、Java等)插件的兼容性,保护已有IT资产投资。
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他们都在使用来也科技的解决方案
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来也科技数字员工协助某基金,这家国内一线基金公司实现财务共享中心流程的自动化,自动处理各个银行账户的流水及回单下载等重复度高、附加值低的工作。方案结合来也科技IDP文档智能处理机器人,解决邮件附件自动下载后的内容解析等工作,使得RPA机器人具有认知能力。
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