随着业务的不断增长与用户需求的日渐多样化，金融机构主动进行科技赋能加速产品创新与流程优化已成为大势所趋。投资运营业务本身就具有虚拟化、数字化的特性，配合与人工智能等新技术的融合，基于RPA机器人流程自动化的“数字员工”已逐渐成为金融行业数字化转型的有生力量。
国寿投资保险资产管理有限公司（以下简称“国寿投资”）是中国人寿集团旗下专业另类投资平台，也是国内首家专注另类投资的大型保险资管公司。截至2022年底，公司累计签约规模超6800亿元，管理资产规模超4300亿元，2022年股权投资计划、债权投资计划、资产支持计划、私募基金合计新增注册规模超1100亿元，居行业头部地位。
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率先试点
筑牢数字生产力底座
国寿投资公司于2021年开始探索RPA技术的实施应用，2022年全面打造建设RPA中台。RPA项目组在广泛调研业内的成功案例后，基于公司数字化转型发展需求，不断挖掘RPA落地场景，进行流程的试点开发与上线。
随着两年多的技术沉淀与平台建设，RPA已与公司运营业务紧密结合，通过平台化、通用化、组件化的能力输出，自2022年起，国寿投资通过与来也科技合作，已部署完成一期 27 个自动化流程，支持投资运营、财务会计等部门核心业务场景，支持 7 x 24 小时全天候无间断自动化工作，预计每年可完成 24000 多条重复工作，在投资运营、财务记账、风险防控、智能审批等多典型场景发挥了重要价值，大力提升工作质效，助力公司整体的智能化运营与数字化转型。项目既保证了公司运营业务全流程自动化无死角，同时也为内部其他业务条线提供了“投入少、回报高”的创新范例，推广示范效益价值突出。
国寿投资荣获“第三届中国RPA+AI开发者大赛”企业组金奖、铜奖及最佳人气奖三项大奖
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能力强化
更聪明懂协作的数字员工
在满足批量数据录入与核对等常规自动化需求之外，国寿投资最新一批上线的数字员工变得更加“聪明”了：
能“识别”懂“提炼”：
批量文件处理
原本投资运营部的员工需要每日对收取的收益报告、利息通知、划款指令、入账申请等报表进行研读，拆分出核心所需信息再根据不同规则进行命名以作后续的处理与留存，工作量大、规则各异且准确度要求高，单就此项工作就需要花费一名员工每周近 3 小时的工作时间。数字员工上线后，可实现对此类报表的批量识别并进行智能拆分，再按照规则做好添加了时间、项目名称等的标准命名，可实现全流程的自动化运行，解放了业务人员的双手。
能“提醒”会“总结”：
银行流水下载及后续处理
对财务部而言，数字员工的加入优化了原有流程，不仅能辅助完成日常工作，还能以技术能力提升工作质量，增强风险防控。现在，数字员工每日定时从4家银行的网银下载交易流水，进行聚合与存储，还能进行每日的动账与差额监控，最后自动生成日度记账汇总与月度余额调节表。原本这些工作都需要员工跨系统完成，动作机械且需要在不同时间点进行操作，目前数字员工已实现该流程 100% 的数字化与自动化，并能保证周期内的执行效果标准化。
能“交互”有“回应”：
受托业务凭证推送
在受托业务凭证推送的流程优化后，人类员工与数字员工真正以人机协同的形式共同完成复杂精细的工作：
1. 数字员工每日定时从数据中心自动获取资金流水数据，并根据不同分类检测数据完整性，存储到数据中心，将待标记的数据导出给员工。
2. 员工标记后，数字员工更新推送状态后发送回执。
3. 数字员工自动生成固定格式的推送凭证数据，调用接口推送到预算管理平台，存储回执信息后导出推送结果发送给员工。
4. 员工通过邮件维护数字字典，数字员工根据邮件进行更新，更新后发送回执。
5. 数字员工自动导入工作日历，确认需要操作数据的日期范围。
在完成每项工作后，数字员工都会产生回执或结果反馈给员工，真正做到了“事事有回应”。数字员工负责数据的准确性，人类员工审核数字员工工作的结果，数字员工与人类员工各司其职，互相配合，共同维护投资运营与相关工作的安全度与专业度。
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未来展望
为金融机构数字化转型贡献“国寿样本”
“十四五”规划和2035年远景目标纲要明确提出“稳妥发展金融科技，加快金融机构数字化转型”。推进数字化转型已成为我国金融业应对监管要求与着力自身发展的双重机遇。下一步，国寿投资将继续发力数字员工建设，二期 36 个自动化流程已在开发建设中，以人机协同运营新模式为行业探索全新的数字化转型之路。
