记得 20 年前刚刚参加工作的时候,办公室里的“前辈”还不怎么会用 Excel,那时候的我通过 Excel 和 Word 的使用让前辈们体会到什么叫“信息化”。

20 年后,你能想到使用 Excel 可能也会被叫做“前辈”吗?未来,真正的好公司,是给每个员工配备一个办公机器人的公司,帮助员工处理高频低复杂度的重复性工作,让员工转型做更有价值的事情。

数字化转型将改变财务管理的运营模式,并推动财务职能发挥更加灵活、深度的管理与增值作用,以 RPA+AI 为代表的关键新兴科技将重点推动数字化财务管理转型。而眼下,RPA+AI 正在以惊人的速度在全球各行业快速部署,特别是在财务领域将持续高速增长。

作为财务人员,如果你还不懂 RPA+AI 在财务工作中去如何应用的话,你就是下一个“前辈”。

一、来也科技财务部有哪些“小助手”

RPA 机器人具有灵活的扩展能力和“无侵入性”,能够轻松集成在不同系统上,跨系统自动处理财务数据。不仅简化了财务操作流程,提高了数据处理效率和准确度,还可有效避免人为失误,规避业务流程中数据被人为篡改的风险。

01网银付款还在一笔一笔手录制单、审核?

网银支付需要录入的信息都是标准化、无错误的,从 OA 系统粘贴到网银系统,通过 RPA+AI 软件机器人操作,零手误、高速度。

在来也科技财务部,只要我们审核 OA 系统流程中信息无误,出纳点击确认支付,RPA+AI 软件机器人就会在另一台电脑上同步运行,把这一条报销审核的账户信息、金额、付款备注等录入网银,完成支付。同理,给出报税所需数据,RPA+AI 还能自动完成报税,晚上下班把表格给它,早晨来税就报完了,并会直接导出一份纳税申报表。


财务VP亲测:来也科技的财务机器人实践效果如何?-来也科技


02十多家银行,三十多个网银 Ukey,还在一个一个每天查询余额,每月对余额?

来也科技财务部 RPA+AI 网银余额查询软件机器人,每天下班前在固定的 USB 工具上插好 Ukey,软件机器人就会开始自动运行余额查询自动化流程,10 分钟,30 多个账户的网银余额表就会一起发到财务人员的邮箱。再通过 RPA+AI 做“数据摆渡车”打通网银和腾讯文档、销售管理系统,有项目回款直接登记到表格和系统,月末对账时也可以由 RPA+AI 自动匹配账目与银行对账单,找出不匹配数据轻松对余额。

二、RPA+AI 落地财税领域还有哪些应用场景

常见的财务流程包括费用报销、采购到付款、订单至收款、固定资产核算、存货到成本、总账到报表、资金结算等,其中很多子流程都符合 RPA 机器人的适用标准,这也是财务 RPA 大展拳脚的广阔空间。

01 采购到付款

RPA 机器人可使采购到付款过程中重复率高、业务量的工作实现自动化。

采购付款:RPA 机器人自动完成审核、数据输入和付款准备,提取付款申请系统的付款信息,并提交网银等资金付款系统进行付款操作。

财务处理及报告:RPA 机器人将应付模块的凭证信息导入总账记账,进行账务处理,并生成财务报告。

供应商对账:机器人登录财务模块,查询供应商信息并导出,自动向供应商发送邮件,完成对账提醒。

02 订单到收款

订单到收款是企业和客户之间的财务关联,包括合同管理、发票开具、收入确认、收款对账等业务环节。订单到收款流程中规则明确、自动化程度较高。

发票开具:RPA 机器人根据订单信息,抓取销售开票数据进行开票,发票开具后将开票信息传递至相关业务人员,通知其进行发票寄送。

客户对账:RPA 机器人取得应收和实收数据,按照账号、打款备注等信息进行自动对账,向存在对账差异的客户发送对账提醒邮件。

收款核销:RPA 机器人从银行获取数据,自动认领来款,并同步至账务系统进行收款核销。

03 总账到报表

总账到报表流程中关账、标准记账分录处理、对账、财务报表的出具等工作可借助 RPA 机器人完成。

关账:RPA 机器人自动进行各项关账工作,如现金盘点、银行对账、销售输入确认、应收账款对账、关联方对账、应付款项对账等。

对账:RPA 机器人每日自动完成对账和调节表打印工作,全程过程无需人工干预。

出具单体报表:RPA 机器自行完成数据汇总、合并抵消、邮件数据催收、系统数据导出及处理等工作,自动出具模板化的单体报表。

04 资金管理资金管理为财务领域日常重复性高的工作,可用 RPA 机器人减少人工劳动量。

银企对账:RPA 机器人取得银行流水、银行财务数据,并进行银行账和财务账的核对,自动出具银行余额调节表。

现金管理:RPA 机器人根据设定的现金上划线执行自动现金归集、自动现金计划信息的采集和处理等。

收付款处理RPA 机器人根据订单信息和供应商信息,自动完成收款与付款。

05 税务管理

税务管理是目前 RPA 机器人运用较为成熟的领域,包括自动纳税申报、涉税信息校验、增值税发票验真等子流程。

纳税申报:根据特定逻辑有工作底稿自动生成申报表并在税务端系统自动填写纳税申报表,包括纳税申报表批量导出、税务申报表下载比对、税务零申报,可提升纳税申报流程自动化。

发票验真:RPA 机器人可基于发票票面信息自动校验发票真伪,同时可将增值税发票提交到国税总局查验平台进行验证和认证,并反馈和记录结果,在提高开票效率的同时,避免人为输入错误的发生。

世界经济正在向数字化转型,财务作为企业的数据中心更是首当其冲。RPA+AI 作为财税领域落地最早、适用性最广、应用最为成熟的人机交互产品,已经广泛应用到费用报销、采购付款、订单收款、账务核算、报表出具、资金对账、税务申报等领域,成为财税人员不可不学、相见恨晚的必备技能。