眼下,AI(人工智能)、RPA(机器人流程自动化)等创新技术正在向财务领域不断扩展,其在带来业务流程、人员及管理变革的同时,也不禁引起了财务人员的困惑与好奇。


在以RPA技术为牵引的数字化财务时代,财会人该如何获得核心竞争力?


01

曾经引以为豪的财务技能out了?


财务人员通常离不开5门基本功课:票、账、表、钱、税


例如,如何开具及审核查验发票、记账、出具报表、收付款、纳税申报以及会计凭证制作等,这也构成了企业财务的基本操作。


这些环节充满了扫描、录入、复制、粘贴、排序和筛选等操作,并且具有一定的共性

  • 流程固定、规则明确

  • 重复性高、附加值低

  • 涉及多个异构系统

  • 量大易错,人员占用高


而这些操作与共性,让RPA在财务领域有了用武之地。


在财务领域,RPA可针对财务业务内容和流程特点,以自动化代替人工手动操作,辅助财务人员完成大量重复、枯燥、单一的基础业务,从而优化财务流程,提高业务处理效率和质量,减少合规风险。


RPA虽然不是专门为财务工作而开发出来的工具,但其在财务领域中的应用场景却非常丰富。


费用报销、采购到付款、订单至收款、固定资产核算、存货到成本、总账到报表、预算管理、税务管理、发票管理……


“票、账、表、钱、税”所涉及的操作,RPA都能应付自如。


目前,RPA技术基本覆盖了财务管理的方方面面。这也很好地解释了,为什么RPA技术会首先在财会领域掀起热潮,以及“四大”“500强企业”为何都在力推RPA。


RPA时代到来,财务人如何华丽转身?-来也科技


02

RPA重塑财务人的工作方式


财务管理正在发生这样一种变革:


财务管理将其关注的焦点,由交易的过程和控制,逐步转向提供决策支持和更深入的全球战略制定等方面。


而高水平的财务管理人员,必然要站在战略的高度,在分析各种因素对资金流动影响的基础上对企业的财务活动进行全局性、长期性和创造性的谋划。


不可否认,随着RPA在财务领域的持续应用,一部分从事简单基础、规则明确、高重复工作的财务人员确实有被机器人替代的危险。


但这并不意味着,RPA机器人是在抢财务人员的饭碗。


实际上,RPA的出现,给那些有意从中低端财务人员向高端财务管理人员迈进的员工,提供了一个良好的成长机会。


RPA财务场景


1发票识别与验真

RPA可基于发票票面信息自动校验发票真伪,同时可将增值税发票提交到国税总局查验平台进行验证和认证,并反馈和记录结果。在提高开票效率的同时,避免人为错误的发生。


发票识别机器人

通过OCR技术,机器人可识别多种格式的发票信息,适用于批量增值税、火车票、出租车票等识别,识别后一键导出至Excel表格,便于财务报销审核。

发票验真机器人

机器人通过OCR自动识别发票信息,并自动访问国家税务总局网站进行发票验真,最后将发票信息和验证结果录入Excel。



2会计凭证制作

RPA可用于会计凭证制作,通过读取银行回单、费用报销单等单据,自动制作会计凭证。


机器人通过对所有银行回单进行OCR识别;之后自动读取费用报销单内容,匹配并读取对应的银行回单内容;然后读取会计科目,建立会计凭证工作簿,最后进行会计凭证的自动填写。


自动制作会计凭证机器人

机器人读取银行回单、费用报销单等单据,自动制作会计凭证。

自动上传金蝶凭证附件机器人

自动上传会计凭证附件,解决附件种类多样、资料繁杂带来的操作难题,确保税务稽查和审计的顺利通过。



3纳税申报

RPA根据特定逻辑有工作底稿自动生成申报表并在税务端系统自动填写纳税申报表。助力纳税申报流程自动化。


云代账个税自动申报机器人

机器人代替人工进行申报及缴费等工作,实现个税申报、作废、缴费、导出申报表、导出完税凭证等自动化操作。

税务申报表下载比对机器人

自动下载税务申报表及完税证明等,并对数据进行比对。解决了核对大量申报表格效率低下且容易出错的财务痛点。



4费用报销

报销流程中引入RPA,审批流程的响应速度将会得到改善,填报和审批时间也将极大缩短,审核的精细度、时效性也将得到大幅度提升。


金蝶云报销单录入机器人

机器人自动登录“金蝶云”并根据自定义内容进行报销单录入的机器人。

易快报报销单导出机器人

机器人自动登录易快报,并根据报销单日期,进行报销单导出。


RPA时代到来,财务人如何华丽转身?-来也科技



03

RPA为财务人提供新机遇


RPA机器人的初衷并非取代人,而是为了释放人力。将基础的财务工作交给RPA机器人完成,财务人员得以抽出更多时间和精力从事更为复杂、有难度、但更具价值的工作。


当财会人员不用再把时间放在记账、录入等低附加值的工作上,他们可以投入更多的时间和精力,深入分析企业或组织的财务数据以改进经营决策,并在预算制定和分析、成本核算和控制、绩效管理和提升、投资评估和决策等方面发挥更多的作用,最终晋级成为高级财务人员。